Dobry doradca finansowy powinien działać jak lekarz. Powinien zweryfikować co dolega klientowi, jakie są jego potrzeby oraz z czego już korzysta, a następnie wydać odpowiednią “receptę”, która ma pomóc rozwiązać problemy pacjenta. Poza obszerną wiedzą o działaniu różnych produktów finansowych trzeba więc również umieć odpowiednio rozmawiać z innymi. Doradztwo finansowe to w pewnym stopniu zawód zaufania. Bardzo łatwo je stracić jeśli nie jest się w stosunku do klienta uczciwym i traci się z oczu to co najważniejsze, czyli jego satysfakcję.
Absolutnie najważniejszy w tej pracy jest kontakt z klientem, jednak wiedza finansowa również jest niezbędna. To, który element tego zawodu będzie komuś trudniej przyswoić zależy już od osobowości. Jeśli ktoś kocha ludzi i lubi się z nimi spotykać to ten element nie będzie stanowił problemu. Świetna znajomość wad i zalet produktów finansowych oczywiście przychodzi z czasem. Ciężko jest znać wszystkie produkty i poruszać się w szerokim rynku na samym początku, ale wraz z rosnącym doświadczeniem nie będzie stanowić to problemu.
~Adam Tkaczyk
Adam Tkaczyk prowadzi obecnie własną firmę doradztwa finansowego – Kaizen Finanse, wcześniej jednak zdobył bogate doświadczenie jako doradca klienta w największych bankach w Polsce, gdzie regularnie zdobywał nagrody dla najlepszych doradców. Po ponad 10 latach zdobywania doświadczenia w tym zawodzie zdążył już poznać wszystkie jego największe zalety oraz wyzwania i doskonale wie co jest najtrudniejsze w tym aby dojść do satysfakcjonującego poziomu aktywów swoich klientów.
Największym wyzwaniem dla mnie na przestrzeni tych 10 lat, które pracuję w zawodzie były… zmiany. Mam na myśli regulacje wprowadzane przez KNF, które regularnie bardzo mocno zmieniały cały rynek. Ja zaczynałem od podejścia bardzo kompleksowego wspierając klientów w ubezpieczeniach, kredytach i inwestycjach. Natomiast regulacje doprowadzały do tego, że część rynku co jakiś czas była “zabierana” poprzez wykluczanie z doradztwa finansowego. Najgorsze jednak było to, że bardzo często wprowadzane zmiany okazywały się później działać na niekorzyść kleintów.
Jak wygląda praca doradcy finansowego?
Wiedzę i doświadczenie Adama wykorzystaliśmy najlepiej jak to możliwe i przepytaliśmy go dokładnie na czym faktycznie polega praca doradcy finansowego i wszystko co jest z nią związane. Z pełnego wywiadu dowiesz się między innymi:
- Jak wygląda standardowy dzień pracy na stanowisku doradcy finansowego?
- Jaki portfel klientów zapewnia komfortowy pasywny dochód dla doradcy?
- Jakie są najważniejsze umiejętności potrzebne w zawodzie doradcy finansowego i jak je zdobyć?
- Czy warto pracować na początku dla finansowej korporacji?
- Jak wygląda ścieżka kariery i na jakie wynagrodzenie można liczyć?
Dodaj komentarz